В этот непростой год для традиционных банков Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC), похоже, усиливает свое внимание к банкам, дружественным к криптовалютам. Учреждение направило приказ о прекращении деятельности Cross River Bank для “самокоррекции” и надлежащего устранения уязвимостей в своих кредитных операциях. Регулирующий орган потребовал от банка усилить надзор и контроль посредством соглашения о согласии (приказ о согласии).
FDIC Утверждает, Что Банк Занимался Небезопасной Или Нерациональной ПрактикойВ пятницу, 28 апреля, FDIC опубликовала приказ о согласии, выданный Cross River Bank еще в марте.
Финансовое учреждение, хорошо известное своими услугами различным финтех–компаниям и криптовалютным компаниям, было обвинено в “небезопасной или необоснованной банковской практике, связанной с соблюдением применимых законов и нормативных актов о справедливом кредитовании”. Все эти нарушения нормативных требований были изложены в отчете о проверке за 2021 год (ROE за 2021 год).34-страничный документ о согласии показывает, что Cross River Bank не смог установить и поддерживать внутренний контроль, информационные системы и разумную практику предоставления кредитных гарантий.
После оценки своей текущей структуры банк обязан внедрить процессы, которые помогут ему избежать повторения этих нарушений в будущем.Кроме того, Cross River обязана провести тендер на исследование справедливых кредитных ресурсов и представить отчет к 7 мая.
Этот отчет должен был быть подготовлен независимой третьей стороной, в нем должны быть указаны размер учреждения, планы расширения, текущее и ожидаемое количество кредитных продуктов и их соответствующие объемы.
Однако стоит отметить, что Cross River Bank не признал и не опроверг ни одно из утверждений FDIC. Фактически, генеральный директор Cross River Жиль Гейд выступил с заявлением за день до того, как регулирующий орган опубликовал приказ о согласии, подчеркнув, что банк поддерживает “высочайший уровень соблюдения требований”, хотя и без упоминания обвинений FDIC.Действия FDIC, Не связанные с Криптовалютной Деятельностью
Согласно отдельному отчету Wall Street Journal, представитель Cross River заявил, что действия FDIC не имеют никакого отношения к криптовалютной или платежной деятельности банка.
Вместо этого это связано с пересмотром его практики кредитования в 2021 году.Как упоминалось ранее, Cross River известна своими услугами различным криптоорганизациям, включая известную биржу Coinbase и эмитента USDC Circle.
Интересно, что приказ о согласии был выполнен всего за несколько дней до того, как в марте компания заключила партнерство с Circle.Тем не менее, учитывая недавние крахи связанных с криптографией банков Silvergate и Silicon Valley, Cross River, возможно, захочет действовать осторожно, когда дело доходит до любого рода споров.
Усиление надзора за своей системой внутреннего контроля и другими компонентами, как предписано в соглашении о согласии, является отличным началом.Общая рыночная капитализация Crypto составляет $1,169Т | Источник: График общей рыночной капитализации Crypto на TradingView
