Coinbase оштрафована на 50 миллионов долларов за слабые меры по борьбе с отмыванием денег

Согласно сообщению New York Times (NYT), криптобиржа Coinbase (COIN) достигла соглашения с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). Компания заплатит около 100 миллионов долларов за улучшение своей учетной записи и проверку биографических данных. Чтение по теме: Великобритания планирует запустить Новое Подразделение для борьбы с криптопреступлениями

Половина суммы соглашения пойдет на выплату штрафа в размере 50 миллионов долларов. В отчете утверждается, что дополнительные 50 миллионов долларов улучшат программу комплаенса компании. Финансовый регулятор определил, что Coinbase позволила злоумышленникам использовать свою платформу для отмывания денег. 

Coinbase Должна Соответствовать Тем Же Стандартам, Что И Банки США

Криптобиржа находится под следствием NYDFS как минимум с 2021 года, но дыры в их механизме соблюдения требований были обнаружены с 2020 года. Финансовый регулятор обнаружил проблемы с мерами компании по борьбе с отмыванием денег, датированными “еще 2018 годом”, сообщает NYT. В то время криптобиржа обязалась нанять независимую фирму для устранения проблем с ее программой соответствия требованиям.

Компания создала внутреннюю систему для отслеживания подозрительной активности, но регулирующий орган Нью-Йорка хотел большего. Эдриенн Харрис, суперинтендант финансовых служб штата Нью-Йорк, сказала:

Мы обнаружили сбои, которые действительно оправдывали введение независимого мониторинга, а не ожидание урегулирования. Мы были очень откровенны в отношении проблем незаконного финансирования в космосе. Именно поэтому наша структура придерживается для криптокомпаний тех же стандартов, что и для банков.

Таким образом, NYDFS начала официальное расследование в 2021 году, используя в качестве оправдания ненадлежащую проверку биографических данных и медленный мониторинг подозрительной активности. В дополнение к первому независимому монитору Coinbase было приказано нанять вторую независимую компанию для своей программы соответствия требованиям. Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, добавил следующее:

Мы рассматриваем это решение как важный шаг в нашей приверженности постоянному совершенствованию, нашему взаимодействию с ключевыми регулирующими органами и нашему стремлению к более строгому соблюдению требований в криптопространстве – для нас и других (…).

Coinbase по-прежнему стремится быть лидером и образцом для подражания в криптопространстве, а это означает партнерство с регулирующими органами, когда речь заходит о соблюдении требований и других областях.

Coinbase может двигаться дальше

Coinbase и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка будут работать вместе еще как минимум год, утверждает NYT. У компании накопилось более 100 000 “предупреждений” о потенциально незаконных или подозрительных транзакциях. По словам Гревала, компания уже сделала “существенные инвестиции” в свою программу соответствия требованиям.

Эти инвестиции включают в себя создание инструмента сетевой аналитики, Coinbase Tracer и других решений.  Криптобиржа также отслеживает каждую транзакцию на своей платформе с помощью системы мониторинга транзакций (TMS).

Этот инструмент позволяет ИТ-отделу “обнаруживать закономерности, наводящие на мысль о мошенничестве, отмывании денег или другой незаконной деятельности, и помечать их для дальнейшего анализа”.Криптобиржа также создала возможности для измерения клиентского риска и применила больший контроль к “клиентам с высоким уровнем риска”, соблюдая при этом Закон США о банковской тайне и правила поездок.

Эти решения вызвали споры, но Coinbase утверждает, что они защищают “безопасность и конфиденциальность” своих пользователей.Чтение по теме: Волатильность Биткойна достигла 2,5-летнего минимума, поскольку рыночная скука продолжается

Гревал подчеркнул важность их сотрудничества с регулирующими органами и важность завершения этого расследования. Компания может двигаться дальше, сохраняя свои операции в неприкосновенности, что было необычно для криптокомпаний, находящихся под пристальным вниманием в последние месяцы.Цена монеты падает после сделки с финансовым регулятором Нью-Йорка.

Coinbase COIN COINUSDT
Источник: COINUSDT TradingviewНа момент написания этой статьи монета торгуется на уровне 37 долларов с некоторыми потерями в ходе сегодняшней торговой сессии.