Криптовалюты прошли долгий путь с момента появления Биткоина. Тысячи различных цифровых активов доступны на широком спектре торговых платформ, что позволяет оценить отрасль в миллиарды долларов. Однако рост криптосектора также принес с собой ряд новых проблем, включая опасения по поводу отмывания денег и другой незаконной деятельности.
Чтобы решить эти проблемы, все большее число стран по всему миру стремятся запретить крупные крипто-транзакции в попытке предотвратить незаконную деятельность и защитить законы о борьбе с отмыванием денег. В недавних новостях сообщалось, что Европейский союз собирается проголосовать по предлагаемому запрету на крупные анонимные транзакции, связанные с наличными или криптовалютой, при этом также обсуждается ограниченный запрет на самостоятельные криптоплатежи.
ЕС прокладывает свой путь к ужесточению Крипторегулирования
Согласно документам, ожидается, что законодатели проголосуют за запрет на крупные переводы криптовалют с анонимных автономных кошельков. Предлагаемые планы по борьбе с отмыванием денег будут одобрены комитетами Европейского парламента по экономике и гражданским свободам 28 марта, после нескольких месяцев дискуссий о том, как предотвратить использование криптовалют, взаимозаменяемых токенов (NFT) и метавселенной для финансовых преступлений.
Согласно последнему предложению, трейдерам будет запрещено осуществлять или получать анонимные переводы в криптовалюте на сумму, превышающую 1000 евро (1080 долларов США). Однако транзакции с участием регулируемых поставщиков криптовалют или подтвержденных идентификационных данных клиентов будут разрешены. Первоначальная версия закона была более строгой, но она была смягчена во время внутреннего совещания 22 марта.
Предлагаемое законодательство разрешит крипто-переводы между частными лицами, включая крупные платежи, осуществляемые между друзьями. Однако закон запрещает предприятиям принимать наличные платежи на сумму, превышающую 7000 евро, и учреждает новое агентство ЕС по борьбе с отмыванием денег — AMLA.
Чтобы предлагаемые меры стали законом, они должны быть одобрены как парламентом ЕС, так и Европейским советом, который представляет государства- члены блока. В прошлом Совет предлагал запретить банкам и криптопоставщикам торговать монетами, повышающими конфиденциальность, такими как zcash, monero и dash, ставя их на один уровень с анонимными финансовыми инструментами, такими как акции на предъявителя.
ЕС продолжает устранять Риски Криптомикшеров
Одной из стран, лидирующих в этих усилиях, является Европейский союз, который намерен проголосовать по предложению о запрете крупных анонимных транзакций с использованием наличных денег или криптовалют. Этот шаг вызвал бурные дебаты, причем некоторые утверждали, что он может задушить инновации и подорвать рост криптоиндустрии.
Однако сторонники запрета утверждают, что это необходимо для предотвращения отмывания денег и другой незаконной деятельности и что к рискам, связанным с криптовалютами, следует относиться серьезно. Они указывают на тот факт, что криптовалюты часто используются в незаконной деятельности, такой как незаконный оборот наркотиков, финансирование терроризма и отмывание денег.
Законопроект Европейского парламента, похоже, не заходит так далеко, чтобы полностью запретить монеты, микшеры и тумблеры, повышающие конфиденциальность, но он запрещает анонимные криптоаккаунты и рассматривает использование таких инструментов в качестве дополнительных факторов при оценке рисков отмывания денег.
Если планы парламента будут приняты, крипто-провайдерам ЕС будет запрещено поддерживать корреспондентские отношения с любым незарегистрированным или нелицензированным иностранным провайдером. Предлагаемые правила также подчиняют платформы NFT правилам борьбы с отмыванием денег и подпадают под действие правил децентрализованные автономные организации (DAO) при условии, что они контролируются идентифицированным лицом.
Несмотря на разногласия, существует широко распространенное мнение о том, что необходимо что-то предпринять для решения проблем, связанных с использованием криптовалют в незаконной деятельности. Ключевой вопрос заключается в том, как наилучшим образом сбалансировать потребность в регулировании и контроле с необходимостью стимулирования инноваций и роста в этом быстро развивающемся секторе.
Каким бы ни был исход голосования в ЕС, очевидно, что криптоиндустрия переживает критический этап в своем развитии. Поскольку регулирующие органы по всему миру продолжают решать проблемы, связанные с цифровыми активами, лидерам отрасли и новаторам предстоит найти новые и креативные способы ориентироваться в этом постоянно меняющемся ландшафте.
